Проверка продавца

• Судимости, правонарушения, оперативный учёт
• Банкротство, Суды (сводная информация по всем делам)
• Сводная информация из НБКИ обо всех кредитах лица с указанием объема обязательств (выплачено, доступно), дисциплины оплаты (просрочки), остаток долга.
  Кредитные рейтинги предоставляются по данным ОКБ и рейтингового бюро FICO.

  НБКИ показывает кредитную нагрузку в количественных диапазонах, указывающих на объём обязательств, число кредитных счетов, долговую нагрузку.
  Информация из НБКИ охватывает практически все банки РФ, поэтому является качественным показателем.

  Сбербанк использует исключительно своё бюро — ОКБ. Данные из него предоставляются в форме скоринговых баллов.

  В совокупности этого более чем достаточно, чтобы оценить уровень кредитной дисциплины, понять степень рисков по этому направлению. При выявлении негатива на данной стадии, мы можем дополнить заказ и запросить детализацию.

• Предпринимательская деятельность, участие в бизнесе — детальная информация (аффилированные лица, информация по связанным компаниям)

Данная справка обязательна для оценки риска оспаривания сделок кредиторами и/или государством, позволяет своевременно корректировать алгоритмы взаимодействия со сторонами сделки. Материал готовится нашими профильными специалистами на основе данных ведомственных источников.

Сведения, собираемы в рамках Оперативной справки, в том числе по кредитной нагрузке лица, дают возможность взвесить целесообразность получения расширенных данных.

• Сведения о состоянии лица на психо и/или наркологическом учёте в целях выявления рисков признания его частично или полностью недееспособным
• Получаются непосредственно из местных медицинских организаций
• Предоставляется в форме оперативной справки от нашей компании

Получаются обязательно для понимания оснований оспаривания сделок по причине “не понимал, что подписывал”

• Идентификация личности физ.лица (принадлежит ли имеющаяся в паспорте фотография тому лицу, на имя которого выдан документ)
• Позволяет отсечь грубое мошенничество на первой стадии, и не тратить в дальнейшем время на суды и разбирательства в правоохранительных органах

Показывает поддельный паспорт предъявлен или нет, то есть совпадает ли фотография в паспорте с фотографией в картотеке

Анализ административных, гражданских, налоговых претензий, стабильности, рентабельности и платежеспособности юридического лица.

• Сведения о записях актов гражданского состояния о рождении, заключении/расторжении браков, смене фамилии, смерти.
• Данные с 1980 года по РФ, в том числе Москва и Московская область.
• Объём сведений ограничен данными, которые уже внесены в электронную базу ГУ ЗАГС.
• Предоставляется в электронном виде.
• При получении ответа об отсутствии в ЗАГС записей по лицу запрос считается исполненным

Получение обязательно при выяснении наследственных историй.

*В оцифрованной базе данных могут отсутствовать какие-либо сведения.

• Информация родственниках: супруги (в том числе расторгнуты браки), дети, родители
• Получается по каналам информационного межведомственного взаимодействия
• Предоставляется в электронном виде

Получение обязательно при выяснении наследственных историй.

Сводная информация обо всех кредитах лица с расшифровкой:

• Объем каждого кредита
• Дисциплина оплаты
• Остаток долга

Получается по данным из:

• НБКИ (Национальное бюро кредитных историй)
• Эквифакс (одно из крупнейших бюро кредитных историй в России)
• ОКБ (Объединенное Кредитное Бюро)

Для заказа необходимы полные данные лица в виде скан-копии паспорта

Обязателен для прогнозирования риска банкротства продавца

• Проверка получения, расходования, остатка материнского (семейного) капитала.
• Важно для исключения ущемления прав детей продавцом или предыдущим собственником при использовании государственных выплат.
• Информация предоставляется в виде электронной справки

Криминалистическая проверка собственника квартиры — аналитическая справка по лицу

• Судимости
• Правонарушения
• Оперативный учёт
• Группы риска (криминальные)
• Позволяет своевременно корректировать алгоритмы взаимодействия со сторонами сделки

Возможно увеличение стоимости услуги в зависимости от объема данных.

Сведения из Росреестра о правах отдельного лица на недвижимость.
Электронный документ содержит информацию в отношении недвижимого имущества отдельного лица, в том числе права требования по ДДУ.

• Проверка подлинности реквизитов нотариально удостоверенных документов без необходимости обращения в нотариальную контору по месту их оформления
• Сведения предоставляются на основе единой автоматизированной информационной системы нотариата, запущенной в 2006 году и подключенной ко всем 82 нотариальным палатам России
• Использование сервиса позволяет принять меры предосторожности при совершении юридически значимых действий или сделок с представителем по доверенности
• Отказ от предварительной проверки контрагента влечет за собой определенные финансовые риски и может нанести непоправимый ущерб

• Проверка подлинности реквизитов нотариально удостоверенных документов
  без необходимости обращения в нотариальную контору по месту их оформления
• Использование сервиса позволяет принять меры предосторожности при
  совершении юридически значимых действий или сделок с представителем по
  доверенности
• Отказ от предварительной проверки контрагента влечет за собой
  определенные финансовые риски и может нанести непоправимый ущерб

подтверждение возможности исполнения и конечная стоимость согласовываются в течении 1 р.д. после формирования заказа.